Los activos financieros alternativos son aquellos que no pertenecen a las categorías tradicionales, como acciones y bonos. Incluyen inversiones en cartera, pagarés, factoring, bienes raíces y fondos de capital privado.
Desde Vannilo Holding te contamos por qué estos activos se negocian de manera privada y ofrecen mejores retornos, menor volatilidad y menor correlación con las inversiones tradicionales. Su baja liquidez y menor regulación requieren un análisis detallado y conocimiento especializado para invertir en ellos. Su importancia está en aumento y son una opción a considerar para diversificar la cartera y mitigar riesgos.
¿Qué son los activos financieros alternativos?
Los activos financieros alternativos son una categoría de inversiones que se diferencian de los activos tradicionales, como acciones y bonos. Esta clase de activos abarca una amplia variedad de opciones de inversión, incluyendo inversiones en cartera, pagarés, factoring, propiedad raíz y fondos de capital privado.
Características de los activos financieros alternativos
Los activos financieros alternativos presentan una serie de características distintivas. En primer lugar, se caracterizan por su baja liquidez, lo que significa que no se pueden comprar o vender fácilmente en el mercado. Además, la inversión en activos financieros alternativos requiere un conocimiento especializado y un análisis detallado debido a su complejidad.
Otra característica notable de los activos financieros alternativos es su poca correlación con los activos tradicionales. Esto significa que su desempeño no está estrechamente relacionado con el de las acciones y bonos, lo que puede resultar beneficioso para la diversificación de la cartera de inversiones.
Además, los activos financieros alternativos tienden a ofrecer mejores retornos en comparación con los activos tradicionales. Esto se debe a que están diseñados para obtener ganancias más elevadas, aunque esto también implica un mayor nivel de riesgo. Sin embargo, su menor volatilidad contribuye a reducir los riesgos inherentes a la inversión.
Tipos de activos financieros alternativos
Los activos financieros alternativos abarcan una amplia variedad de opciones de inversión que se apartan de los tradicionales como acciones y bonos. A continuación, examinaremos algunos de los tipos más comunes:
Inversiones en cartera
Las inversiones en cartera son una forma popular de activos financieros alternativos. Consisten en adquirir una cartera diversificada de valores, como acciones, bonos o fondos de inversión. Estas inversiones se gestionan activamente y tienen como objetivo obtener rendimientos superiores a los ofrecidos por los activos más convencionales.
Pagarés y factoring
Los pagarés y el factoring son otra opción dentro de los activos financieros alternativos. Los pagarés son instrumentos de deuda a corto plazo emitidos por empresas y entidades gubernamentales para financiar sus operaciones. Por su parte, el factoring implica la venta de facturas o cuentas por cobrar a un tercero, quien luego se encarga de su cobro.
Propiedad raíz
La propiedad raíz, como inversión alternativa, involucra la adquisición y gestión de bienes inmuebles. Esto puede incluir desde la compra de viviendas y edificios comerciales hasta inversiones en terrenos, locales comerciales o desarrollos inmobiliarios. La propiedad raíz puede ofrecer beneficios como flujos de ingresos regulares, apreciación del valor a largo plazo y protección contra la inflación. Esto también incluye la idea de un producto mínimo variable en construcción.
Fondos de capital privado
Los fondos de capital privado son vehículos de inversión que recaudan capital de distintos inversores para invertir en empresas no cotizadas en bolsa. Estos fondos suelen adoptar una participación activa en la gestión de las empresas en las que invierten, con el objetivo de aumentar el flujo de fondos de la empresa. Esta forma de inversión a menudo implica un horizonte a largo plazo y es más adecuada para inversores sofisticados.
Hedge funds (fondos de cobertura)
Los hedge funds, también conocidos como fondos de cobertura, son vehículos de inversión que buscan generar rendimientos a través de estrategias más sofisticadas y flexibles que las inversiones tradicionales. Estos fondos pueden emplear técnicas como el empleo de derivados, el apalancamiento y el arbitraje para obtener ganancias en diferentes condiciones de mercado. Sin embargo, suelen estar dirigidos a inversores institucionales y/o acreditados debido a su alto nivel de riesgo.
Ventajas de invertir en activos financieros alternativos
Los activos financieros alternativos ofrecen varias ventajas a los inversores en comparación con los activos tradicionales. A continuación se detallan las principales ventajas:
Mayores retornos que los activos tradicionales
Una de las principales ventajas de invertir en activos financieros alternativos es la posibilidad de obtener mayores retornos en comparación con los activos tradicionales como acciones y bonos. Estos activos suelen tener una estructura y estrategia de inversión más compleja, lo que puede proporcionar rendimientos superiores a largo plazo. Además, al ser negociados de manera privada, los inversores pueden acceder a oportunidades exclusivas que no están disponibles en los mercados públicos.
Menor volatilidad y mejores expectativas de rentabilidad
Otra ventaja de los activos financieros alternativos es su menor volatilidad en comparación con los activos tradicionales. Esto se debe a que estos activos pueden estar menos expuestos a las fluctuaciones del mercado y a eventos macroeconómicos. Además, al tener una estrategia de inversión más diversificada, los activos financieros alternativos ofrecen mejores expectativas de rentabilidad a largo plazo.
Diversificación de la cartera y reducción de riesgos
Invertir en activos financieros alternativos permite diversificar la cartera de inversiones, reduciendo así el riesgo total. Al incluir diferentes tipos de activos como bienes raíces, materias primas, hedge funds y fondos de capital privado, los inversores pueden disminuir la exposición a riesgos específicos de un solo activo o clase de activos. Además, los activos financieros alternativos tienen una menor correlación con los activos tradicionales, lo que significa que su comportamiento puede ser independiente de los movimientos del mercado, proporcionando una mayor protección en momentos de volatilidad.
